Идентификация плательщика

Вопрос

Правомерны ли действия банка по требованию идентификации плательщика при оплате услуг ЖКХ в адрес ТСЖ, если сумма менее 15 тыс.руб.?

Комментарий

22.01.2014 г. Центральный Банк РФ издал письмо № 12-1-5/128, согласно которому идентификация клиента – физического лица не производится в установленных Федеральным законом случаях, только когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В случае же, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают такие подозрения, они обязаны провести идентификацию клиента – физического лица.
Таким образом, прямого законодательного запрета банкам на осуществление идентификации при платежах менее 15 000 руб., нет.

Вернуться к списку вопросов

Задать вопрос