ОТКРЫТА ВОЗМОЖНОСТЬ ПЕРЕСМОТРА

26/02/2023

Как мы все прекрасно помним, конец 2016 года ознаменовался крахом «Татфондбанка» и всей его банковской системы (примечание – для меня лично он ознаменовался еще и гриппом с высокой температурой). Было потеряно множество вкладов, денег на счетах юридических лиц. Но это обернулось и кое-чем другим. «Татфондбанк», «Интехбанк» и кое-какие другие из так называемой «мусинской» группы были связаны с рядом других «технических» компаний, которые были задействованы в одной общей противоправной схеме – вывода средств. На эти компании оформлялись кредиты, без залогов и поручителей (закладывать там, по правде говоря, и нечего было), кредитные деньги переводились другим таким же компаниям под покупку несуществующих товаров, затем шли дальше, и на выходе, очевидно, попадали в «частные руки».

Но любая компания, какой бы она не была по сути, должна иметь хоть и формального, но в то же время директора и учредителя, то есть так называемых контролирующих лиц. Когда рухнула «мусинская» система и «бразды правления» приняло Агентство по страхованию вкладов (АСВ), оно, естественно, обратило внимание, кому и когда «Татфондбанк» перечислял деньги, и начало востребовать их вот с этих «технических» контор. А фактически получить с них тоже ничего нельзя, они же «технические» и существуют только на бумаге, хоть по их счетам и проходили крупные, миллиардные, суммы. АСВ подавало заявление о признании «технических» компаний банкротами, а так как имущества у них нет и по определению быть не могло, воспользовалось институтом «субсидиарной ответственности» руководителей и учредителей – тех, кто числился в ЕГРЮЛ в качестве таковых. Арбитражный суд, в основном, удовлетворял подобные заявления, а затем – это поддерживали и последующие инстанции. Уверения о том, что человек – директор по ЕГРЮЛ – был всего лишь «номиналом» , не помогали. И в результате этого , в период 2017 – 2018 годов многие люди оказались обладателями личных многомиллионных и даже миллиардных долгов, которые, разумеется, просто нереально вернуть, но, с другой стороны, появились исполнительные листы, производства, ограничения.

Казалось бы, ситуация зашла в тупик и превратилась в безвыходную, обрекшую множество людей на судьбу вечных должников с переходом этих же долгов по наследству детям, супругам , родителям. Но лучик надежды вдруг промелькнул. Вспомним, кто «заварил» всю кашу, – руководство «Татфондбанка», а конкретно – сам глава «мусинской» группы банков. Это – не голословное утверждение. Данное лицо привлекли к уголовной ответственности – долгое время шло рассмотрение дела в Вахитовском районном суде города Казани, которое завершилось вынесением обвинительного приговора. Приговором суда установлена роль подсудимого в работе как банковской группы в целом, так и в «работе» всех этих «технических» фирм, но красная строка – за счет его непосредственных действий, указаний, приказов, инструкций и был причинен ущерб «Татфондбанку». Тот самый ущерб, который АСВ пыталось «повесить» и, в основном, успешно повесило на «номиналов». А действия «номиналов», как следует из приговора, заключалась, обычно, лишь в том, что они просили кого-то куда-то подъехать и подписать документы. И все. Но и тут они действовали по указанию сверху – руководитель был человеком «авторитетным», влиятельным, как в правительственных кругах, так и в банковской системе. Спорить с ним никто не отваживался, – попробуй , поспорь , когда у тебя семья, дети, благосостояние оставляет желать лучшего. Да и верили просто, опираясь на этот дутый «авторитет» – человек не случайный, все продумал, знает, что делает, ошибок не будет. А в итоге, вот оно чё, Михалыч, вот оно чё!

Верховный суд Республики Татарстан оставил приговор без изменения. Ну, изменил только в части наказания и в юридической квалификации некоторых эпизодов. Фактическая сторона, то есть то, что я описал выше, апелляцией не затронута. И по срокам давности уголовное преследование по ним тоже не прекращено. То есть, суды при рассмотрении уголовного дела по первой и апелляционной инстанциях однозначно указали, КТО ОСНОВНОЙ РУЛЕВОЙ, ФАКТИЧЕСКИЙ БЕНЕФИЦИАР В РАБОТЕ ВСЕХ – И БАНКОВ И «ТЕХНИЧЕСКИХ» КОМПАНИЙ – РУКОВОДИТЕЛЬ «МУСИНСКОЙ» ГРУППЫ. ОН – ИСТОЧНИК УЩЕРБА, ЗА КОТОРЫЙ ЗАСТАВИЛИ ПЛАТИТЬ НИЩИХ «ЛОПУХОВ-НОМИНАЛОВ»!

Каким же образом это поможет «номиналам», действительно, несчастным людям, ставшим заложниками этой ужасающей ситуации? Ответ довольно прост – приговор суда , вступивший в законную силу, является тем самым инструментом, который позволит пересмотреть все акты об их субсидиарной ответственности по вновь открывшимся обстоятельствам. Путь он может быть оспорен подсудимым и его адвокатами в кассации, вплоть до Верховного Суда России, но он уже вступил в силу, значит, является полноценным доказательством. Да и вряд ли что-то будут существенно менять вышестоящие инстанции, – дело-то, по сути, политическое. Пусть по Закону о банкротстве выявление фактического бенефициара само по себе не исключает ответственности «номинала». Все-таки, «номинал» – тоже человек, и мозги надо включать перед тем, как свои «закорючки» ставить. Но объем ответственности, может быть реально уменьшен, уменьшен именно до тех размеров, которые реально заплатить за свою «глупость». Поэтому , пользуйтесь, и пересматривайте. Только помните – приговор вступил в силу 16-го ноября, а по АПК РФ – 3 месяца со дня появления оснований для пересмотра.

Впрочем, что до моих доверителей, попавших под такой «замес», я уложился. До меня подали и другие, в ближайшее время их заявления будут рассматриваться. Следим, анализируем, общаемся.

Вернуться в раздел Советы юриста